Regulă Banca Nationala Ucrainei a luat decizia de a retrage licența bancară a IBOX BANK JSC, așa că acum începe procesul de lichidare a acesteia. Acest lucru a fost raportat pe site-ul oficial al autorității de reglementare.
Decizia privind lichidarea a fost luată în conformitate cu articolul 77 din Legea Ucrainei „Cu privire la bănci și activități bancare” din cauza faptului că IBOX BANK a încălcat în mod sistematic cerințele legislației în domeniul prevenirii și contramăsurilor împotriva legalizării (spălării). a veniturilor obținute prin infracțiune, finanțarea terorismului și finanțarea proliferării armelor de distrugere în masă (denumite în continuare PVC/FT).
Banca Națională a acuzat IBOX BANK de îndeplinirea necorespunzătoare a unor sarcini precum implementarea măsurilor de verificare a clienților, riscul relațiilor de afaceri cu care este mare și care a organizat și desfășurat competiții sportive de poker, precum și elaborarea și implementarea documentelor interne privind CSB. /CFT aspecte, care ar fi considerate legislative cerințe și rezultatele evaluării naționale a riscurilor.
În ultimii doi ani, Banca Națională a efectuat supraveghere în domeniul CSB/CFT și a înregistrat în mod repetat încălcări ale IBOX BANK. Autoritatea de reglementare a impus amenzi, a suspendat de două ori implementarea anumitor tipuri de operațiuni, a înlăturat un funcționar al băncii din funcția sa și a emis de două ori un avertisment scris. Evident, paharul răbdării Băncii Naționale s-a revărsat deja și a folosit măsuri radicale.
„Fiecare deponent al Băncii va primi de la Fondul Individual de Garantare a Depozitelor despăgubiri în valoarea integrală a depozitului, inclusiv dobânda acumulată la sfârşitul zilei precedente zilei de începere a procedurii de retragere a băncii de pe piaţă, cu excepția cazurilor prevăzute în partea a patra a articolului 26 din Legea Ucrainei „Cu privire la sistemul de garantare a depozitelor persoanelor fizice”, spune site-ul oficial al Băncii Naționale a Ucrainei.
Serviciul de presă al autorităţii de reglementare adaugă că cota instituţiei financiare este de doar 0,1% din activele băncilor solvabile, astfel că retragerea acesteia de pe piaţă nu va afecta stabilitatea sectorului bancar ucrainean. Dar această decizie a creat o anumită provocare pentru monobank, ai cărei clienți foloseau de obicei terminale IBOX pentru a-și încărca cardurile.
„Rețeaua iVoh de terminale de reîncărcare a acceptat 12-15 miliarde UAH pe lună pentru reîncărcarea cardurilor noastre”, a declarat co-fondatorul monobank, Oleg Horokhovskyi. Totuși, imediat după aceea, a adăugat că băncii i-a luat o jumătate de zi pentru a găsi o soluție alternativă. Și în aceeași zi, deținătorii de carduri au primit un mesaj în aplicație în care sunt enumerate alte canale de reîncărcare - terminale și casierie ale băncilor partenere.
Interesant de asemenea: