Piața criptomonedelor a fost din nou zguduită de un scandal puternic. FTX, al treilea cel mai mare schimb de criptomonede de pe piața mondială de valori, a intrat în faliment în doar câteva zile. Aceasta este o altă poveste a unui „minune” care s-a îmbogățit mai întâi și apoi a căzut la fund. Totuși, de data aceasta competiția l-a „ajutat”.
Toyota Corolla nu este o mașină premium, în orice caz, ar fi inacceptabil ca cei mai mulți miliardari din Silicon Valley să dețină o astfel de mașină. Dar lui Sam Bankman-Fried nu se sfiește să o conducă. Poate pentru că nu locuiește în Silicon Valley, ci în Bahamas cu zece prieteni.
Pentru un tip de 30 de ani, cu părul creț și o față prietenoasă, afacerile sunt indisolubil legate de caritate. Așa a fost crescut de părinții săi, câțiva profesori de drept de la prestigioasa Universitate Stanford. Deja la primul loc de muncă după absolvire – la societatea comercială ETF – și-a donat jumătate din salariu unor organizații de caritate.
Interesant de asemenea: Twitter în mâinile lui Elon Musk - o amenințare sau „îmbunătățire”?
Atunci a învățat să facă comerț. În urmă cu câteva săptămâni, averea lui era de 26 de miliarde de dolari.Astăzi, cu zero în cont, Bankman-Fried se luptă pentru numele său bun, și-a pierdut încrederea clienților și e bine că nu a intrat la pușcărie. „Ai jucat bine, ai câștigat”, și-a rezumat înfrângerea Twitter, fără a dezvălui cine a contribuit la aceasta. L-a numit doar „partener de sparring”.
20) La un moment dat, aș putea avea mai multe de spus despre un anumit partener de sparring, ca să spun așa.
Dar știi, case de sticlă. Deci, deocamdată, tot ce voi spune este:
bine jucat; ai castigat.
- SBF (@SBF_FTX) Noiembrie 10, 2022
Citeste si: Recenzie UAV Bayraktar TB2: Ce fel de fiară este aceasta?
Primul clopot
Pentru a înțelege ce s-a întâmplat, este necesar să faceți cunoștință cu două proiecte de afaceri ale lui Bankman-Fried. Prima companie este Alameda Research, care, pe scurt, se ocupă de tranzacționarea cu criptomonede: cumpărați mai ieftin, vindeți mai scump. Un fel de companie de brokeraj, multe dintre ele au apărut recent.
A doua afacere este schimbul FTX, unde oricine poate juca, cumpăra și vinde criptomonede. Desigur, bursa își percepe comisioanele pentru asta. Aproape simultan, în 2019, a fost lansată o criptomonedă numită FTT. În septembrie 2021, un jeton valora 77 USD, deși totul a început de la 1,8 USD. După 13 luni, totul a revenit la locul său, pentru că astăzi merită cam la fel.
Evenimentul șocant s-a petrecut pe 6 noiembrie 2022. „În legătură cu informațiile care apar, am decis să ne lichidăm pozițiile contabile în FTT”, a scris el în Twitter Changpeng Zhao (cunoscut în lumea cripto sub numele de CZ), șeful Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Aceasta este prima dintre loviturile pe care le-a dat CZ. Până de curând, Binance a fost unul dintre cei mai mari investitori în FTX. Dar brusc, Changpeng Zhao și-a vândut acțiunile, primind în schimb 2,1 miliarde de dolari în criptomonede BUSD și FTT.
În plus, de la un investitor, a devenit rivalul lui Sam Bankman-Fried. Mai degrabă, schimbul de criptomonede Binance a început să cumpere și să vândă criptomonede în sine, adică a încetat să mai finanțeze schimbul de criptomonede FTX. Și când un astfel de personaj precum șeful Binance scapă de o parte din activele sale, înseamnă pentru această criptomonedă o scădere a prețului nu numai din cauza ofertei excesive. O astfel de criptomonedă își va pierde și mai mult din valoare din cauza fricii create printre miile de alți investitori mai mici care o au în portofolii și încep să o vândă și ei. Situația obișnuită pe piața financiară și a criptomonedei.
Atenția întregii industrie s-a concentrat pe schimbul FTX, dar necazurile sale au început puțin mai devreme. La fel de note Analistul industriei cripto, Miles Deutscher, prăbușirea sa poate fi datată chiar la sfârșitul lunii august. Atunci actualul șef al Alameda Research și-a dat demisia. Peste o lună va demisiona și președintele consiliului de administrație al bursei FTX. Analistul notează că două astfel de demisii importante într-un timp scurt este destul de surprinzător, mai ales când ultimele trei luni păreau de succes. Bursa de criptomonede FTX a anunțat în septembrie planuri de a cumpăra o platformă mai mică de tranzacționare cu criptomonede BlockFi, pentru a ajuta la falimentul de 1,3 miliarde de dolari a schimbului de criptomonede Voyager, răscumpărător activele sale, precum și să strângă aproximativ 1,2 miliarde de dolari pentru Salvați platforma de credit Celsius falimentară.
La câteva zile după aceste declarații, are loc primul colaps public. La începutul lunii octombrie, portalul tehnologiei CoinDesk își publică raportul pe baza documentelor interne ale Alameda Research.
„Bănțul financiar al Alameda Research este plin de urme ale schimbului FTX, în special jetonului FTT emis de acest schimb. Deși nu este nimic nefericit sau greșit în acest lucru, aceasta arată că fundația financiară a Alameda, gigantul comercial al lui Sam Bankman-Fried, se bazează în mare măsură pe o monedă creată de o filială, mai degrabă decât pe un activ independent, cum ar fi o monedă fiat a cărei valoare este garantat de un guvern care îl emit sau de altă criptomonedă”, scrie Ian Ellison de la CoinDesk. Și dă cifrele: activele Alameda Research sunt de 14,6 miliarde de dolari, inclusiv 5,8 miliarde de dolari în criptomoneda FTT și încă un miliard în criptomoneda Solana.
Acesta din urmă este, la fel ca FTT, un așa-numit altcoin. Aceste monede Bitcoin presupuse alternative sunt, de fapt, proiecte complet dezvoltate și independente, care, totuși, includ adesea așa-numitele „oi rele” și proiecte de cochilie. Altcoins se caracterizează, de asemenea, printr-o volatilitate mult mai mare a prețului decât bitcoin și dependență de acesta: atunci când prețul său scade, altcoins-urile scad și ele, de obicei chiar mai mult. Intrarea în altcoins atunci când piața criptomonedelor este în curs de scădere poate fi riscantă.
Astfel, Alameda se bazează pe o criptomonedă emisă de o bursă aferentă. Bursa este susținută doar de popularitatea acestei monede, ale cărei resurse vaste sunt stocate în Alameda. Conform documentelor, Alameda Research deținea 5,8 miliarde de dolari în jetoane FTT la începutul lunii noiembrie, în timp ce „doar” 3,35 miliarde de dolari în jetoane FTT circulau pe piața liberă la acea vreme. Mai simplu spus, Alameda Research deținea aproape toate activele dvs. propria criptomonedă. Mi-a adus aminte de situația din celebrul film „Nunta în Malynyvka”, în care personajul scandalos Popandopulo promitea că va trage mai mulți bani pentru el.
Citeste si: „Neptunes” a lovit crucișătorul „Moscova”: totul despre aceste rachete de croazieră antinavă
„Minune” curajos
Fondată în 2017, Alameda Research a fost prinsă într-o piață în creștere, când comercianții de acțiuni se luptă să capteze valorile în creștere ale activelor. În acest mediu, Sam Bankman-Fried, cunoscut și sub numele de SBF, după inițialele sale, a fost cel mai bun. Și-a folosit toate cunoștințele anterioare și a făcut schimburi între piețe: a cumpărat bitcoin mai ieftin în SUA și l-a vândut mai scump în Japonia. Metoda, s-ar părea, este aparent simplă și, cu cunoștințele, intuiția și optimizarea potrivite, aducea zeci de milioane de dolari pe lună.
Deja doi ani mai târziu, a fost creat schimbul FTX. Bankman-Fried a ales Hong Kong drept sediu. Cel mai tare a fost în 2021. Atunci, atât schimbul, cât și criptomoneda aferentă FTT au fost evaluate cel mai înalt.
„Îl iubesc!”, „Îi dau 10/10!”, „Am fost foarte impresionați. A fost una dintre acele întâlniri în care părul stă pe cap”, așa și-au amintit angajații fondului de risc Sequoia Capital, care a investit 213 milioane de dolari în FTX, de întâlnirea video cu SBF. Sam Bankman-Fried devine vedetă. Toată lumea a fost impresionată de simplitatea și bunătatea lui. În timpul unui alt apel video (de data aceasta cu membri respectabili ai Clubului Economic din New York), el joacă jocul fantastic „Storybook Brawl” în Steam. Pe fundal în spatele lui (acum în biroul din Bahamas, unde a mutat compania din Hong Kong) se află un anturaj cochet: dolari americani mototoliți, deodorant, balsam de buze, sare și un fel de mâncare cu alune. Toate acestea au subliniat faptul că Sam s-a săturat de această lume și își construiește propria lume, nouă, digitală, în care banii de hârtie nu sunt importanți, unde creierul și capacitatea de a analiza evenimentele, de a-și asuma riscuri și de a câștiga sunt puse în valoare.
Bankman-Fried i-a sedus pe investitori cu băiețelul, directitatea și prevederea sa și, în cele din urmă, simplitatea îndrăzneață. Tânăr, strălucitor, se odihnește pe lauri, se scaldă în razele gloriei. Își permite chiar să doarmă pe puf moi la serviciu.
7) Sunt (in)famos pentru că joc League of Legends în timpul convorbirilor telefonice.
De asemenea, voi încerca să evit să-mi repornesc memoria RAM dacă este posibil.
Un avantaj secundar al sacii de fasole: dacă dorm la birou, mintea mea rămâne în modul de lucru și nu trebuie să reîncarc totul a doua zi. pozatwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) 4 Februarie 2021
În plus, el continuă să se angajeze în lucrări de caritate. Filosofia lui de viață este altruismul efectiv, o mișcare socială care lucrează pe baze științifice pentru a ajuta rapid și eficient cât mai mulți oameni. Într-un interviu acordat Bloomberg, SBF a spus că după ceva timp va lăsa suficienți bani pentru el însuși pentru a-și asigura o viață confortabilă (vor fi 100 de dolari pe an, sau doar 000 la sută din averea lui), iar restul va fi distribuit celor nevoiași. .
Citeste si: Armele victoriei ucrainene: arme antiaeriene care ne protejează cerul
Căderea FTX
Dar acum el însuși are nevoie de mulți bani, pentru că lucrurile s-au schimbat foarte mult de când a fost publicată analiza CoinDesk. Era exact 6 noiembrie 2022.
În aceeași zi, Changpeng Zhao (CZ), șeful Binance, dă o altă lovitură. El confirmă că schimbul a eliberat pe piața liberă jetoane FTT în valoare de 584 de milioane de dolari care se aflau în rezervele sale și că aceasta este doar prima parte a „lansării”. Vânzarea unui număr atât de mare de jetoane ar fi trebuit să le reducă prețul și ar putea avea drept scop subminarea unei companii rivale. Majoritatea experților pieței de criptomonede sunt siguri de acest lucru.
Decizia Binance înseamnă o ofertă excesivă și panică în rândul altor investitori care, de asemenea, decid să scape de FTT, vânzând un total de jetoane în valoare de 1,2 miliarde de dolari, potrivit firmei de cercetare Nansen.
Doar o zi mai târziu, Sam Bankman-Fried a reacționat Twitter: „Un concurent încearcă să ne hărțuiască cu zvonuri false. FTX funcționează bine, activele sunt în regulă. Sunt destui la bursă pentru a acoperi toate resursele clienților.” Se referea, desigur, la Binance. Cu toate acestea, aceste asigurări nu ajută, mai ales că SBF se șterge în curând tweet-ul tău
Și deja pe 8 noiembrie începe situația inversă. FTX reține retragerile pe bursă prin înghețarea fondurilor clienților. Și... apelează la concurentul său pentru ajutor. Sam Bankman-Fried îi cere lui Binance să cumpere schimbul FTX. „Am semnat o scrisoare de intenție neobligatorie pentru că dorim să achiziționăm FTX pentru a ajuta clienții și a depăși criza. În zilele următoare, vom efectua un audit acolo", - el scrie Changpeng Zhao. Se părea că concurenții își vor da mâna și clienții schimbului FTX își vor primi banii înapoi.
A doua zi, după propriul audit, Binance refuză să cumpere FTX, dând astfel o a treia lovitură. În laconic afirmație Binance își explică îngrijorarea față de rapoartele conform cărora bursa FTX „a gestionat greșit fondurile clienților”, ceea ce a atras interesul reglementărilor. Agenția AP raportat pe baza surselor sale, Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb din SUA (SEC) și Departamentul de Justiție sunt interesate de schimbul FTX. „O persoană care lucrează îndeaproape cu FTX și Binance a descris documentele primei drept o gaură neagră în care era imposibil să se distingă activele și pasivele bursei FTX de cele aparținând Alameda Research”, a scris agenția, citând sursa sa. .
Cu toate acestea, 11 noiembrie este probabil cea mai lungă zi din săptămâni pentru Sam Bankman-Fried. Apar detalii interesante. Da, SBF locuiește cu nouă prieteni într-o vilă din Bahamas. Totuși, aceștia nu sunt cunoscuți obișnuiți, ci cei mai apropiați asociați ai săi, care direcționează finanțele de acolo atât către bursa FTX, cât și către Alameda Research, iar din stațiune controlează codul, algoritmii și finanțele bursei.
De asemenea, se dovedește că zece prieteni nu numai că se relaxează și lucrează împreună, ci au și relații personale unul cu celălalt, chiar și la vârful conducerii ambelor companii. S-a dezvăluit că actualul președinte al Alameda Research, Caroline Ellison, a avut și are încă o relație romantică directă cu Sam Bankman-Fried. „Toți cei zece au fost sau sunt în relații romantice” - rapoarte CoinDesk.
Angajații obișnuiți ai ambelor companii, cei care lucrează în alte părți ale lumii, nu își ascund surprinderea. Între timp, SBF, în loc să explice acest lucru, trimite le-o scrisoare în care îi convinge pe toată lumea că caută noi investitori.
Se dovedește, însă, că nici în Bahamas nu poate dormi liniștit. „Securities and Exchange Commission este conștientă de sugestii de conduită greșită, management defectuos și/sau transfer al Alameda Research. Orice astfel de acțiuni contravin guvernanței corporative normale, voinței clienților și sunt potențial ilegale.” - scrie Autoritățile de reglementare din Bahamas. Aceștia îngheață o parte din activele bursei și numesc un lichidator pentru a verifica dacă societatea trebuie lichidată.
Și în momentul în care își scriu declarația în modul prezumtiv, în Wall Street Journal apare detalii chiar mai interesante. Bursa FTX a trebuit să împrumute Alameda Research până la 10 miliarde de dolari din cele 16 miliarde de dolari datorate clienților săi.
Ziua se termina stirile cu toate acestea, Bankman-Fried a demisionat din funcția de președinte al FTX Group. Totodată, compania (care are în portofoliu peste 130 de alte companii mai mici) începe procedura de faliment. „Acest anunț încheie o săptămână extraordinară care a șocat industria cripto, - el scrie New York Times. Și asta nu este tot, pentru că a doua zi schimbul FTX a fost... piratat. Hoțul a furat peste 600 de milioane de dolari din diverse criptomonede aparținând clienților bursei.
Citeste si: Sistemul anti-dronă Smartshooter al Israelului: ce este și cum funcționează?
Basmul s-a terminat
Bankman-Fried însuși este în faliment astăzi. Oamenii s-au întors de la el. „Mă simt înșelat, acesta este cuvântul potrivit”, a declarat Anthony Scaramucci, partener de afaceri al SBF și fost director de comunicații la Casa Albă, pentru CNBC. Întregul consiliu de administrație al fondului FTX Future, pe care l-a fondat Bankman-Fried, a demisionat și el. „Suntem șocați și extrem de întristați de ultimele evenimente din jurul schimbului FTX”, - se spune în declarație
Jucătorii puternici care au investit mulți bani în FTX, precum Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock sau Thoma Bravo, le spun deja clienților că i-au pierdut. Și se întreabă de ce, timp de atâtea luni, niciunul nu a venit cu ideea de a-și prezenta reprezentantul în consiliul de conducere al bursei. Nimeni nu a fost surprins că întregul consiliu era format doar din prieteni ai lui Bankman-Fried. FTX datorează acum un total de aproximativ un milion de creditori. Transferul de fonduri fără acoperire între entități deținute de aceeași persoană este o practică foarte proastă. Este o mirare constantă de ce nu a fost prins în asta de investitorii care au încredințat fondurile SBF.
Prăbușirea FTX a afectat întreaga industrie. Prețul Bitcoin a scăzut la nivelul de acum doi ani. Atmosfera din întreaga industrie este neplăcută. „Acesta este un clopoțel de avertizare răsunător că criptomonedele ar putea fi în afara afacerii”, a declarat într-un comunicat senatorul Sherrod Brown, care președește Comitetul bancar al Senatului.
Cu toate acestea, există o persoană care a beneficiat de accidentul FTX. Desigur, ați ghicit deja și, deloc surprinzător, este Changpeng Zhao, șeful Binance. „Avem încă o pungă plină cu jetoane FTT pentru că am încetat să le mai vindem după ce m-a sunat SBF. A fost o conversație costisitoare", - prin scriere el a apelat apoi pe Twitter, recunoscând că, după câteva lovituri de pumn, nu avea de gând să-l termine pe Bankman-Fried. Nu numai că CZ a câștigat războiul, dar a decis și să facă un mic sacrificiu: într-o clipă, el a anunţat privind înființarea Fondului de Reconstrucție Industrială Binance pentru a sprijini proiectele cu probleme de lichiditate financiară. În ceea ce privește afacerile, s-a comportat genial și a demonstrat că este regele lumii cripto.
Și Sam Bankman-Fried s-a dovedit a fi un alt „minune” care i-a condus pe cei mai puternici jucători de afaceri la dezastru. Când, stând în pantaloni scurți, le-a spus investitorilor de pe Wall Street despre proiectele sale, aceștia i-au cerut să le ia banii. Tânărul filantrop cu suflet bun nu a fost doar admirat de mass-media și de afaceri, a câștigat influență și în sferele politice, unde a făcut lobby pentru actele de reglementare necesare în ceea ce privește criptomonedele. Și-a construit holul pe mai multe niveluri.
Deși asta s-a mai întâmplat. Cel mai recent exemplu de mare profil în urmă cu doar câteva luni a fost cazul Elizabeth Holmes și al companiei sale Theranos, care a trebuit să creeze un test medical neinvaziv care detectează 200 de boli diferite dintr-o singură picătură de sânge.
Investitorii entuziaști s-au uitat în gura ei și au băut miere de pe buze, deși ideile lui Holmes nu erau susținute de realitate. La urma urmei, ea pur și simplu a falsificat documentația. În urmă cu câteva zile, procuratura a cerut 15 ani de închisoare și despăgubiri de 800 de milioane de dolari daune investitorilor.
„Am văzut-o de mai multe ori: un novice îmbrăcat lejer apare de nicăieri și se autoproclamă atât mare om de știință, cât și salvator, după care cucerește lumea cu asalt”. el scrie la Universitatea New York Times profesor de istorie Margaret O'Mara. Dar adaugă imediat că nici măcar cazul cu Bankman-Fried nu va distruge acest arhetip american. „O națiune născută din răsturnarea bogăției moștenite a lăudat de mult inventatorii autoproclamați care creează căi independente”, explică el.
Între timp, Sam Bankman-Fried a dat primul său de la începutul cazului interviu lung. „New York Times” a reușit să-l contacteze. Fostul miliardar în faliment crede că s-a comportat prea sfidător pe piață și a preluat multe companii. Își cere scuze tuturor și explică că nu a fost suficient de concentrat pe schimbul FTX, așa că a ratat semnele de avertizare. De asemenea, admite că atunci când a făcut lobby la Washington pentru formele de cripto-reglementare pe care le dorea, a criticat uneori Changpeng Zhao în conversații private. Informații despre acest lucru au ajuns la șeful Binance. Astăzi, Benkman-Fried numește atacurile asupra CZ o „mișcare strategică proastă”. Răspunzând la întrebare, a spus că reușește să adoarmă, iar ziua se joacă puțin în „Storybook Brawl”-ul lui preferat. „Îmi limpezește mintea”, a spus el unui reporter.
Cu toate acestea, Bankman-Fried a refuzat să dezvăluie locația ei, invocând preocupări de securitate. Așa cum a refuzat să răspundă la întrebări despre posibila pedeapsă cu închisoarea cu care se confruntă. Cu toate acestea, când a fost întrebat despre asta în Twitter Elon Musk răspuns pe scurt: „SBF a fost unul dintre principalii sponsori ai democraților, așa că nu va fi nicio investigație”. Într-un fel, chiar are dreptate, pentru că Bankman-Fried a transferat anul trecut un total de 40 de milioane de dolari în contul acestei partide.
Ar fi doar un basm tragic dacă deponenții și investitorii nu ar avea de suferit. Prin urmare, fiți cât mai atenți și verificați informațiile înainte de a vă investi banii într-un cip nou, pentru că tentația de a face bani rapid vă orbește uneori ochii.
Interesant de asemenea:
- Twitter a arătat primul tweet editat public
- Cum pot obține ucrainenii un grant din programul „Europa digitală”.
Poți ajuta Ucraina să lupte împotriva invadatorilor ruși. Cel mai bun mod de a face acest lucru este să donați fonduri Forțelor Armate ale Ucrainei prin intermediul Salveaza viata sau prin pagina oficiala NBU.